תכנון פרישה מיועד לאדם המגיע לגיל פרישה שזוהי נקודת ציון משמעותית בחייו של הפורש ,גם מבחינה כלכלית והן מבחינה רגשית.

כאשר אדם מגיע לגיל פרישה רובנו מפסיקים לקבל משכורת ועוברים לשלב שבו ההכנסה החודשית מגיעה מקצבאות של קרן פנסיה ,נכסים מניבים, הכנסה פסיבית במידה ויש.

הדילמות שקיימות בפרישה הן:

האם יש מיסוי בפרישה? האם הכסף שיתקבל יתקבל כהון או כקיצבה?

איך מנהלים את כספי הפרישה?

הגנה על מטרות ויעדי החיים של המשפחה ,העברת העושר מדור לדור .וכלים וניהול ובקרה מתמשכים .

התהליך בתכנון הפרישה ,כולל בניה של תקציב הכנסה שוטף למשפחה לכל חייו של הפורש.

בייעוץ זה נלקחים בחשבון כל המקורות הכספיים הקיימים בעת פרישה ,תוך מקסום האפקטיביות של הכספים ע"י תכנון מס נכון ,תמהיל נכסים והשקעות מתאימים וכיסויים ביטוחיים שצריך.